うんよう女子

年収360万円からの投資のあれこれ。

つみたてNISAを6ヶ月続けた結果

おはようございます熊猫です。

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つみたてNISAから半年経ちました。

今年の2月は米国をはじめとして、株価が一気にマイナスになりましたがおかげで安値で投信を買い付けれました。

ドルコスト平均法の効果のすごさを実感しています。

ついつい上昇相場でたくさん投資したくなりますが、自動積み立てなら下落でも有無を言わさず買い付けされてしまうのでこの半年間はただまじめに仕事をして、投資元本を増やすのみ・・・でした。

現在199,999円積み立ててます。

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楽天・全米株式が5.56%のプラスです。

世界経済インデックスファンドは債券も組み込んでいるのでイマイチですが・・・リスクヘッジのために組み込んでいるのでマイナスになってないだけラッキーです。

世界経済IFは、株式6割となっていて手数料も高めです。

しかし、株式の配分高めのバランスファウンドで、GDP比に基づいて債券と株式にバランスよくとうししながらリバランスもしてくれるので「20年お付き合いするならほかのバランスファウンドより強気(株式多め)で安心できる相手」という条件にがっちする投信がコレでした。

 

米国株式がマイナスになったらインデックスファンドもマイナスになるでしょうけど・・・20年後にはなかなかのリターンを出してくれる、はずです。

 

1年目は米国100%投資でもいいような気がしますが、2019、20年には景気後退という局面がくるとも言われていますから、来年あたりに株式多めか現在の比率をキープする予定です。

 

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